Банковские счета россиян будут блокировать за регулярное снятие денег

Банк России планирует внести изменения в критерии сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счёта.

Впервые за восемь лет регулятор уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать им счета.

Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг», пишет РБК со ссылкой на представителя Центробанка.

Перечень признаков сомнительных операций сейчас содержит более 100 позиций. Если действия клиента попадают под некоторые пункты, банк вправе приостановить транзакции или вовсе расторгнуть с ним договор.

В частности, из списка планируется убрать такие критерии, как операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Кроме того, планируется убрать пункт о «нестандартных и сложных расчётах» - даже если операция не является типичной для клиента, её нельзя сразу относить к подозрительным.

В тоже время к подозрительным критериям планируется отнести регулярное снятие денег физическими лицами, если деньги перечисляются юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем (за исключением таких операций, как перечисление зарплаты, алиментов, пенсий и страховых возмещений).

Подозрительными планируется считать отказ клиента банка от разовой операции и желание закрыть счёт и снять деньги после того, как к клиенту появляются вопросы у банка.

Кроме того, подозрения у банка должны возникать в случае если поступления на счёт клиента значительно ниже трат.

Ранее сообщалось, что налоговая служба начнёт контроль за переводами на банковские карты россиян.

Фотоархив gzt-sv.ru.